Tiền hỏng được tiêu hủy như thế nào?

Hn.24h.com.vn

Cắt làm ít nhất 3 miếng, rộng không quá 1 cm, buộc bằng dây không mối nối, đảm bảo chỉ bán được phế liệu sau khi cắt... là những quy định nghiêm ngặt về tiêu hủy tiền in, đúc hỏng.

Với tiền giấy và kim loại, hỏng đồng nghĩa với việc không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Ngay từ chất liệu để in là giấy, kim loại, nếu không đạt chuẩn, thì khi in ra đồng tiền cũng bị coi là hỏng. 

Giấy in tiền bị ẩm, kết dính, rách mất góc, nhăn nheo, quấn lô, nghiền nát, dây bẩn... được cho là các dấu hiệu của hư hỏng, không đủ tiêu chuẩn in. Với tiền xu, các dấu hiệu đó là kim loại bị cong vênh, oxi hóa, hoen gỉ, bết cục... 

Tại Việt Nam, có 3 chất liệu để in tiền, là giấy cotton, nhựa polymer và kim loại. 



Với tiền xu bị hỏng trong quá trình in, đúc, việc tiêu hủy phải đảm bảo quy định về kích thước. Mỗi đồng được cắt làm ít nhất 3 miếng, không thể tái sử dụng. 

Theo quy chế về tiêu hủy tiền in, đúc hỏng của Ngân hàng Nhà nước, cần 3 giai đoạn để tiêu hủy một đồng tiền là giao nhận, kiểm đếm, cắt hủy. Với tiền cotton và tiền xu, chỉ cần 3 công đoạn là có thể tiêu hủy. Sau khi tổ giao nhận nhận tiền, tổ kiểm đếm sẽ đếm số lượng rồi bàn giao cho tổ cắt hủy cắt tiền thành các mảnh nhỏ. 

Nhưng riêng với tiền bằng chất liệu polymer, việc tiêu hủy được thực hiện với 4 công đoạn, gồm giao nhận, kiểm đếm, cắt hủy và hủy hoàn toàn. Công đoạn hủy hoàn toàn tiền polymer in hỏng sẽ do cơ sở in, đúc tiền thực hiện. 

Các loại tiền hỏng, giấy in tiền hỏng sau khi kiểm đếm, bàn giao sẽ được đưa vào máy cắt hủy. Kích thước tối đa sau khi cắt xong là 1 cm với chiều rộng, 20 cm với chiều dài với tiền giấy. 

Riêng tiền xu, kích thước sau khi cắt xong không được quy định cụ thể, song ít nhất mỗi đồng cần được cắt thành 3 mảnh. 

Tiền giấy hỏng sẽ được đóng gói theo bó. Mỗi bó gồm 10 thếp, mỗi thếp 100 miếng. Còn với giấy in tiền, cách đóng gói sẽ là 500 tờ to xếp thành một gói. Với chất liệu giấy, sau khi đã đóng gói, tiền sẽ được buộc một vòng ngang, một vòng dọc bằng dây không có nối, dán niêm phong đè lên nút buộc. Niêm phong có đầy đủ các thông tin về ngày tháng năm, loại, số lượng tiền, họ tên và chữ ký người kiểm đếm. 

Riêng với tiền xu, quy cách đóng gói sẽ là 1.000 miếng đóng vào túi, 10 túi đóng thành 1 bao. Dây buộc miệng túi không có mối nối, dán niêm phong lên nút buộc. Các thông tin trên giấy niêm phong ghi như đối với tiền giấy. 

Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, những người tham gia trực tiếp việc tiêu hủy tiền in, đúc hỏng cần chấp hành một số nguyên tắc bất di bất dịch. Đó là mặc đồng phục do hội đồng tiêu hủy quy định, không mang túi xách, ví tiền, đồ dùng cá nhân. Ngoài ra, theo quy định, tất cả những người tham gia tiêu hủy tiền phải ra khỏi phòng làm việc trong giờ nghỉ trưa. Cửa phòng cũng phải được khóa, niêm phong. 

Với tiền đã cắt và được tiêu hủy, các cơ quan thực hiện cần đảm bảo hoàn toàn chúng sẽ trở thành phế liệu và không thể sử dụng lại. Với các loại tiền polymer, trước khi bán cho các cơ sở thu mua phế liệu, cần đảm bảo đã được tiêu hủy hoàn toàn, bằng cách thủy phân hoặc nung ở nhiệt độ cao.

Vụ lừa đảo Huyền Như

Trong số những nữ quái "siêu lừa của Việt Nam, thì Huyền Như xứng danh là Đệ nhất nữ quái. Huyền Như là phụ nữ có nhiều năng lực. Sau khi rời ghế nhà trường, Huyền Như đã bước chân vào lĩnh vực tài chính, chứng khoán và đã tạo được khối tài sản lên đến 50 tỷ đồng.

 

Sau đó, “thừa thắng xông lên”, từ năm 2007, Huỳnh Thị Huyền Như, lúc đó là cán bộ tín dụng Ngân hàng Vietinbank chi nhánh TPHCM, đã vay cá nhân trên 200 tỷ đồng của nhiều ngân hàng, tổ chức, cá nhân với lãi suất cao để kinh doanh bất động sản tại TPHCM, TP Đà Nẵng, Bà Rịa - Vũng Tàu, Quảng Nam, An Giang. Đến năm 2010, do kinh doanh thua lỗ và phải trả lãi suất cao, nên mất khả năng thanh toán. 

Một trong những cá nhân cho Huyền Như vay tiền lãi suất cao là Nguyễn Thiên Lý (SN 1975, quê Quảng Bình, ngụ Q.Bình Thạnh, TPHCM, nghề nghiệp buôn bán).

Với chức quyền Trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ, chi nhánh Tp.HCM của VietinBank, có thẩm quyền phê duyệt lệnh chuyển tiền của chủ tài khoản từ ngân hàng đi các đơn vị, doanh nghiệp theo quyết định của chủ tài khoản với mức 50 tỷ đồng một lệnh. Trong thời gian từ tháng 3/2010 đến tháng 9/2011, Huyền Như đã giả danh Vietinbank chi nhánh Nhà Bè và chi nhánh TPHCM để huy động tiền.

Để thực hiện mục đích của mình, Huyền Như đã thuê người đàn ông trên đường Phạm Hồng Thái, gần công viên 23/9, quận 1 làm giả 8 con dấu đứng tên các cơ quan, đơn vị gồm: Vietinbank chi nhánh Nhà Bè, công ty Phúc Vinh, Thịnh Phát, Hưng Yên, An Lộc, Đức Minh Quang, Bảo hiểm toàn cầu, Saigonbank - Berjaya.

Bằng việc sử dụng những con dấu giả, Huyền Như đã tạo các tài liệu giả của ngân hàng và một số cá nhân đơn vị với Tuyệt chiêu huy động vốn với mức hưởng lãi suất chênh lệnh cao. Tuyệt chiêu này đánh trúng thực trạng lúc bấy giờ là nhiều NHTM đang dư tiền mặt mà không cho vay được, Huyền như đã dễ dàng đưa các con mồi vào bẫy đã giăng sẵn. Một số ngân hàng thông qua các cá nhân và công ty tư nhân để gửi tiền vào Vietinbank chi nhánh Nhà Bè và Vietinbank chi nhánh TPHCM đã bị Huyền Như lừa mất trắng cả nghìn tỷ đồng.

Theo thỏa thuận với Huyền Như, MSB thông qua 3 công ty (Phúc Vinh, Thịnh Phát và Hưng Yên) đã gửi tổng số tiền là 2.501 tỷ đồng vào Viettinbank chi nhánh Nhà Bè với lãi suất 18 - 22%/năm đã bị Như lừa đảo chiếm đoạt 1.598 tỷ đồng - số tiền bị chiếm đoạt được CQĐT xác định là của 3 công ty này.

Ngân hàng Navibank thông quan 14 nhân viên để gửi tổng số tiền hơn 1.543 tỷ đồng vào Vietinbank chi nhánh Nhà Bè và Vietinbank chi nhánh TP.HCM với lãi suất từ 16,5 - 22,5%/năm, đã bị Như lừa đảo chiếm đoạt 200 tỷ đồng.

Tương tự, TPB thông qua 2 công ty (Chứng khoán Phương Đông và Cty An Lộc) gửi tiền vào Vietinbank chi nhánh TPHCM theo hợp đồng 14%/năm, trả thêm lãi suất ngoài hợp đồng từ 5 - 5,5%/năm, cũng bị Huyền Như “nuốt” mất hơn 550 tỷ đồng - số tiền bị chiếm đoạt cũng được CQĐT xác định là của 2 công ty này.

Ngân hàng ACB thông qua 19 nhân viên để gửi tiền vào Vietinbank chi nhánh TPHCM và Vietinbank chi nhánh Nhà Bè với lãi suất từ 17,8 - 18,5%/năm đã bị Huyền Như lừa lấy toàn bộ số tiền 719 tỷ đồng.

Như vậy, 9 công ty, 4 ngân hàng và 3 cá nhân tổng số tiền là 3.982 tỷ đồng đã bị chiếm đoạt. Số tiền chiếm đoạt được, Như trả tiền vay lãi nặng cho 14 cá nhân, trả tiền chênh lệch ngoài hợp đồng cho 9 cá nhân, trả nợ gốc, nợ lãi…

Huyền Như thực hiện trót lọt tội phạm có phần giúp sức của một số bị cáo, trong đó, trợ thủ đắc lực nhất là Võ Anh Tuấn, (nguyên cán bộ văn phòng Vietinbank chi nhánh TPHCM), Huỳnh Hữu Danh (nguyên nhân viên ngân hàng VIB TPHCM), Pham Anh Tuấn (nguyên Giám đốc công ty cổ phần vận tải dầu khí Thái Bình Dương)…

Theo đó, bị cáo Võ Anh Tuấn là cánh tay đắc lực của Huyền Như. Trong quá trình huy động tiền của ngân hàng MSB, công ty cổ phần vận tải dầu khí Thái Bình Dương, Ngân hàng ACB, ngân hàng Navibank đều có sự tham gia của Tuấn.

Trong lúc gặp gỡ giao dịch với ngân hàng Navibank, Tuấn để Huyền Như tự giới thiệu là nhân viên của mình, tạo điều kiện cho bị cáo Như thực hiện việc mạo danh Vietinbank chi nhánh Nhà Bè huy động và chiếm đoạt gần 1.600 tỷ đồng.

Bị cáo Huỳnh Hữu Danh, làm thủ tục hồ sơ cho 12 cá nhân do Huyền Như giới thiệu đến VIB TPHCM vay tổng số tiền 480,3 tỷ đồng. Bị cáo Danh đã không làm đúng trách nhiệm kiểm tra, thẩm định tài sản đảm bảo, tin tưởng các xác nhận phong tỏa tài sản đảm bảo cho do Huyền Như chuyển cho, dẫn đến việc bị cáo Như lừa đảo vay tiền của VIB TPHCM rồi chiếm đoạt 180 tỷ đồng.

Bị cáo Phạm Anh Tuấn, đã lợi dụng chức vụ, quyền hạn để thỏa thuận hiện việc ký 15 hợp đồng ủy thác đầu tư gửi tổng số tiền gần 1.500 tỷ đồng là số tiền vốn đóng tàu để lấy lãi suất cao; hợp đồng ký gửi tiền với Vietinbank chi nhánh Nhà Bè, nhưng lại thực hiện việc chuyển tiền vào công ty cổ phần đầu tư và phát triển Hoàng Khải mà không có sự kiểm tra; hưởng lợi cá nhân hơn 121 tỷ đồng chênh lệch ngoài hợp đồng; dẫn đến bị Huỳnh Thị Huỳnh Như lừa đảo chiếm đoạt mất 80 tỷ đồng.

Trong vụ Huyền Như, số tiền mà ACB bị chiếm đoạt không phải nhiều nhất so với các NHTM khác, cụ thể: 

- Ngân hàng TMCP Hàng hải (MSB) thông qua 3 công ty là Công ty TNHH Đầu tư Phúc Vinh, Công ty CP Đầu tư Thịnh Phát và Công ty CP Thương mại và Đầu tư Hưng Yên đã gửi 2.501 tỉ đồng vàoVietinbank chi nhánh Nhà Bè với lãi suất từ 18 - 22%/năm theo thoả thuận với Huỳnh Thị Huyền Như và đã bị Như chiếm đoạt 1.598 tỉ đồng. 

- Ngân hàng TMCP Nam Việt (Navibank) thông qua 14 nhân viên để gửi tổng số tiền 1.543 tỉ đồng vào Vietinbank chi nhánh Nhà Bè và Vietinbank chi nhánh TP Hồ Chí Minh với lãi suất từ 16,5 - 22,5%/năm theo thỏa thuận với Huỳnh Thị Huyền Như và bị Như lừa đảo chiếm đoạt 200 tỉ đồng. 

- Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) thông qua 19 nhân viên để gửi tổng số tiền 718,9 tỉ đồng vào Vietinbank chi nhánh TP Hồ Chí Minh và Vietinbank chi nhánh Nhà Bè với lãi suất từ 17,8 - 18,5%/năm theo thoả thuận với Như và bị Như lừa đảo chiếm đoạt toàn bộ... 

Ngoài ra, còn một số ngân hàng khác cũng nằm trong bản danh sách này. Tuy nhiên, cho đến nay, chỉ mới có Ngân hàng ACB mà cụ thể là "bầu" Kiên và một số người cầm đầu "nhập kho". 

Ngoài ra, theo Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an thì bên cạnh yếu tố lãi suất, trong quá trình thực hiện các giao dịch với Như, các ngân hàng cũng bộc lộ không ít sơ hở. Cụ thể: 

Với MSB: Trong quá trình thực hiện giao dịch với Như, MSB đã thiếu kiểm tra các hợp đồng dòng tiền gửi, trong đó có nhiều nội dung bất thường như ký hợp đồng với Vietinbank chi nhánh Nhà Bè lại gửi tiền vào Vietinbank chi nhánh TP Hồ Chí Minh, khi tiền về tài khoản thì Như được tự trích nên đã bị Như và đồng phạm lợi dụng lập hợp đồng giả, gửi tiền vào Vietinbank (chi nhánh Nhà Bè và chi nhánh TP Hồ Chí Minh). 

Với ACB: Trong quá trình thực hiện việc gửi tiền, ban lãnh đạo ngân hàng đã không quản lý tốt cán bộ để một số cán bộ lợi dụng chủ trương ủy thác cho nhân viên đi gửi tiền của ACB tại Vietinbank và hưởng tiền chênh lệch lãi suất. 

Với Navibank: Trong quá trình thực hiện việc gửi tiền, ban lãnh đạo ngân hàng đã không quản lý tốt cán bộ để những cán bộ này lợi dụng tư lợi cá nhân, hưởng tiền chênh lệch lãi suất với số tiền trên 20 tỉ đồng.

Nhưng cho đến nay, chỉ có ACB bị điều tra, tại sao vậy? Hãy tham khảo loạt bài "Phù thủy Ngân Hàng" các bạn sẽ hiểu được phần nào.

Vào tháng 3/2010, lúc này Ngân hàng ACB đang để tồn đọng một lượng tiền lớn mà không biết kinh doanh vào đâu. Thường trực HĐQT phải triệu tập một cuộc họp gấp có sự tham gia của ông Trần Mộng Hùng và Nguyễn Đức Kiên (bầu Kiên), với vai trò là Chủ tịch và Phó Chủ tịch Hội đồng tín dụng, Hội đồng đầu tư, Hội đồng sáng lập Ngân hàng ACB.

phương án ủy thác cho nhân viên của Ngân hàng ACB “ôm” tiền đi gửi tại các Ngân hàng để vừa nhận được lãi suất tiền gửi, vừa được hưởng “hoa hồng” từ các chương trình khuyến mại theo quy định từng ngân hàng. Sau đó các thành viên HĐQT là ông Trần Xuân Giá, Trịnh Kim Quang, Phạm Trung Cang, Lê Vũ Kỳ, Lý Xuân Hải đã thống nhất nội dung và kí biên bản.

Thống nhất “mưu kế” xong, nhưng có lẽ tất cả các cái đầu của Ngân hàng ACB lúc này đều không biết rằng, ở đầu bên kia tại một Ngân hàng khác đang có một “siêu lừa” Huyền Như đã “rắc thính thơm” chờ các “con cá lớn” của Ngân hàng ACB cắn câu.

“Mồi, lưỡi câu ” của Huyền Như có giá 718 tỉ đồng

Với mục đích “gửi tiền tại các Ngân hàng khác ngoài việc lãi suất để còn được hưởng, “hoa hồng” từ các chương trình khuyến mại hấp dẫn” và được thống nhất của Thường tực HĐQT, Hội đồng đầu tư và sáng lập của Ngân hàng ACB, từ ngày 27/6/2011 đến 5/9/2011, Lý Xuân Hải đã chỉ đạo cho Kế toán trưởng Nguyễn Văn Hòa ủy thác số tiền gần 718 tỉ đồng tính chẵn, (con số thực 718.908.000.000 đồng), cho 19 nhân viên của mình “ôm” tiền đi gửi tiết kiệm tại Ngân hàng Vietinbank Chi nhánh Nhà Bè và Vietinbank chi nhánh TPHCM. Thời hạn tiền gửi từ 3-6 tháng. Với lãi suất 14%/năm; lãi suất thỏa thuận ngoài Hợp đồng từ 3,7%- 13%/năm.

Sau khi nhận ủy thác, 17 nhân viên Ngân hàng ACB đã “vác” 668 tỉ đồng (tính chẵn) gửi vào Vietinbank Chi nhánh TPHCM. 2 nhân viên khác còn lại ôm nốt số tiền 50 tỉ đồng gửi vào Vietinbank chi nhánh Nhà Bè.

Chờ “các con cá lớn” đã chính thức cắn câu, lúc này Huỳnh Thị Huyền Như đang nắm quyền Trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ thuộc Vietinbank Chi nhánh TPHCM, thản nhiên “nẫng” luôn toàn bộ số tiền mà bên Ngân hàng ACB gửi vào thông qua nhiều thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt. Vụ “nẫng” tiền của Huyền Như đã gây thiệt hại nặng cho Ngân hàng ACB.

Và sau này, khi vụ án được Cơ quan CSĐT lãm rõ, siêu lừa Huyền Như còn chiếm đoạt tiền của nhiều tổ chức, cá nhân khác lên đến gần 4.000 tỉ đồng.

----------------------------

Đánh tráo hồ sơ mở tài khoản, giả chứng từ để chuyển tiền rút tiền

Theo quy định về ngân hàng, để mở tài khoản, khách hàng phải cung cấp cho ngân hàng hồ sơ đăng ký mở tài khoản, trong đó có đăng ký chữ ký mẫu của chủ tài khoản, mẫu dấu (đối với tổ chức). Để sử dụng tài khoản, khách hàng sẽ lập các chứng từ rút tiền, chuyển tiền (lệnh chi, ủy nhiệm chi) ... và ngân hàng có trách nhiệm kiểm tra các chứng từ này, đặc biệt là mẫu dấu, chữ ký trước khi thực hiện. Là Giám đốc Phòng Giao dịch của Ngân hàng Công thương, hiểu biết rõ về nghiệp vụ ngân hàng, sau khi Ngân hàng Công thương nhận hồ sơ mở tài khoản của khách hàng, Huyền Như đã lập hồ sơ mở tài khoản giả, chữ ký giả, dấu giả để đánh tráo hồ sơ mở tài khoản do khách hàng lập. Sau khi khách hàng chuyển tiền vào tài khoản của khách hàng tại Ngân hàng Công thương, Huyền Như lập lệnh chi giả, lệnh chuyển tiền giả để chiếm đoạt tiền trên tài khoản tiền gửi của khách hàng tại Ngân hàng Công thương. 

Công ty Phúc Vinh, Công ty Thịnh Phát, Công ty Hưng yên đã cung cấp hồ sơ mở tài khoản cho Ngân hàng Công thương. Huyền Như làm 3 dấu giả của 3 Công ty, dùng chữ ký giả, đánh tráo hồ sơ mở tài khoản của 3 Công ty. Từ tháng 5/2011 đến tháng 9/2011, sau khi tiền của Công ty Phúc Vinh, Công ty Thịnh Phát, Công ty Hưng Yên được chuyển vào tài khoản của từng Công ty tại Ngân hàng Công thương, Huyền Như đã làm giả 127 lệnh chi, chiếm đoạt 1.598 tỷ từ tài khoản tiền gửi của các Công ty này. 

Dương Thị Nguyệt, Nguyễn Thị Bé Năm cung cấp hồ sơ mở tài khoản cho Võ Anh Tuấn (Phó Giám đốc Ngân hàng Công thương Nhà Bè), Tuấn giao hồ sơ cho Trần Thị Tố Quyên để đưa cho Huyền Như. Huyền Như ký giả chữ ký của Nguyệt, Bé Năm, lập hồ sơ mở tài khoản giả, đánh tráo hồ sơ mở tài khoản của 2 cá nhân. Quyên mang các hồ sơ này đến Phòng giao dịch Võ Văn Tần thuộc Ngân hàng Công thương TP.HCM để mở tài khoản cho Nguyệt và Bé Năm. Sau khi tiền được chuyển vào tài khoản của Nguyệt và bé Năm, Huyền Như đã lập các lệnh chi, ký chữ ký giả để chuyển 50 tỷ đồng từ tài khoản của Nguyệt và Bé Năm sang tài khoản của Trần Thị Tố Quyên, sau đó chiếm đoạt. 

Không cần đánh tráo hồ sơ mở tài khoản, vẫn giả chứng từ để chuyển tiền, rút tiền

Khách hàng đã mở tài khoản, đã đăng ký chữ ký mẫu, mẫu dấu. Huyền Như lợi dụng sơ hở của Ngân hàng Công thương trong việc kiểm soát chứng từ để dùng chữ ký giả, dấu giả lập các lệnh chi, chứng từ chuyển tiền, rút tiền chiếm đoạt tiền gửi tại Ngân hàng Công thương. Bằng thủ đoạn này, Huyền Như đã lập các lệnh chi giả chiếm đoạt 210 tỷ đồng từ tài khoản của Công ty CP CK Saigonbank-Berjaya (SBBS), chiếm đoạt 550,35 tỷ từ tài khoản của Công ty Phương Đông và Công ty An Lộc. 

Đối với tiền gửi của các nhân viên Ngân hàng ACB và Ngân hàng Nam Việt, sau khi ký hợp đồng gửi tiền với Ngân hàng Công thương chi nhánh TP. HCM (đại diện là ông Trương Minh Hoàng, bà Nguyễn Thị Minh Hương đều là phó Giám đốc), nhân viên Ngân hàng ACB và Ngân hàng Nam Việt chuyển tiền vào tài khoản của từng người tại Ngân hàng Công thương. Ngoài hành vi tự ý chuyển tiền gửi thành thẻ tiết kiệm rồi giả chữ ký lừa Ngân hàng Công thương để vay tiền, Huyền Như còn tự ý lập 16 thẻ tiết kiệm với số tiền 81,068 tỷ đứng tên khách hàng gửi tiền, làm giả 16 Lệnh chi, ký giả chữ ký của 9 chủ thẻ tiết kiệm này để rút tiền, chiếm đoạt. Ngoài ra, Huyền Như tự ý làm giả Lệnh chi, ký giả chữ ký của chủ tài khoản để chuyển tiền, chiếm đoạt hơn 250 tỷ từ tài khoản của các nhân viên này. 

Riêng trường hợp Công ty cổ phần bảo hiểm Toàn cầu, Cáo trạng và Kết luận điều tra không xác định rõ thủ đoạn của Huyền Như, chỉ nêu sau khi tiền được chuyền vào tài khoản của Công ty này tại Ngân hàng Công thương, Huyền Như tự ý chuyển đi trên hệ thống máy tính, chiếm đoạt gần 125 tỷ đồng từ tài khoản của công ty này. 

Qua sự việc trên, có thể thấy việc quản lý của Ngân hàng Công thương lỏng lẻo, sơ hở ngoài mức tưởng tượng, đến mức Huyền Như giả mạo chứng từ, rút tiền gửi tại Ngân hàng Công thương quá dễ dàng, hầu như không gặp bất cứ trở ngại nào, đây mới là nguyên nhân chính giúp Huyền Như thực hiện được hành vi chiếm đoạt. Tuy nhiên, Kết luận điều tra và Cáo trạng đều không đề cập gì đến trách nhiệm của Ngân hàng Công thương, mà xác định trách nhiệm thuộc về Huyền Như và những cá nhân, tổ chức gửi tiền. 

Với các sự việc trên, Cáo trạng và Kết luận điều tra xác định và đề nghị truy tố các cá nhân tại Phòng Giao dịch Võ Văn Tần thuộc Ngân hàng Công thương gồm Lương Thị Việt Yên (Trưởng Phòng), Hồ Hải Sỹ (Phó Phòng), Lê Thị Ngọc Lợi (Giao dịch viên) về hành vi thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng để Huyền Như làm giả hồ sơ mở tài khoản, dùng lệnh chi giả chiếm đoạt 50 tỷ đồng tử tài khoản của Dương Thị Nguyệt và Nguyễn Thị Bé Năm. 

Câu hỏi đặt ra là tại sao không làm rõ tại Ngân hàng Công thương ai chịu trách nhiệm tiếp nhận, xử lý các hồ sơ giả còn lại, lệnh chi giả còn lại để cho Huyền Như dễ dàng rút tiền, chiếm đoạt. Tại sao không làm rõ làm cách nào Huyền Như tự ý chuyển tiền trên hệ thống máy tính của Ngân hàng Công thương để chiếm đoạt tiền từ tài khoản của Công ty cổ phần bảo hiểm Toàn cầu. Tại sao chỉ truy cứu trách nhiệm hình sự các cá nhân liên quan đến việc chiếm đoạt 50 tỷ trên. Không giải đáp được các câu hỏi này, sẽ không trả lời được tại sao Huyền Như qua mặt Ngân hàng Công thương dễ dàng như vậy. 

Cho dù việc gửi tiền của một số ngân hàng, công ty tại Ngân hàng công thương là sai, cho dù người gửi tiền ham lãi suất cao, thì đó cũng không phải là nguyên nhân giúp Huyền Như chiếm đoạt được tiền. Với những thủ đoạn như trên, với cách thức quản lý như trên, Huyền Như có thể rút, chiếm đoạt tiền từ bất cứ tài khoản nào. Nếu không làm rõ trách nhiệm của Ngân hàng Công thương, nếu bỏ lọt tội phạm, sẽ phát sinh nhiều các " Huỳnh Thị Huyền Như" khác. 

----------------------------------

Tại Báo cáo tài chính hợp nhất năm 2013 đã được soát xét của CTCP Chứng khoán Phương Đông (ORS), đơn vị kiểm toán không đưa ra ngoại trừ nhưng đã nhấn mạnh đến 380 tỷ đồng là tiền gửi của công ty này tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) đã bị tạm ngưng giao dịch.

Theo đó, số tiền này ORS nhận từ Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) để thực hiện các hợp đồng môi giới mua chứng khoán. Hiện tại, số tiền này đã được Tòa án sơ thẩm thành phố Hồ Chí Minh xác định trách nhiệm bồi hoàn của Huỳnh Thị Huyền Như theo Bản án số 46 ngày 27/1/2014.

Tuy nhiên, ORS đã nộp hồ sơ kháng cao lên tòa phúc thẩm Tòa án Nhân dân tối cao để xét lại trách nhiệm bồi hoàn đối với số tiền nêu trên. Do vậy, ORS vẫn chưa tiến hành trích lập dự phòng cho khoản tiền này.

Trong văn bản giải trình của ORS lên Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và hai Sở GDCK, công ty cho biết thêm rằng, số tiền 380 tỷ đồng gửi tại VietinBank là do TPBank "chỉ định" ORS mang đi gửi tại VietinBank chi nhánh TP.HCM.

Công ty cho biết, không thực hiện hạch toán khoản lãi phải trả cho TPBank tương ứng khoản nợ phải trả hoạt động giao dịch chứng khoán đồng thời cũng không hạch toán khoản thu lãi tiền gửi có kỳ hạn tương ứng các hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn tại VietinBank.

"Về bản chất chúng tôi chỉ làm trung gian môi giới cho TPBank và hưởng phí hoa hồng. Trong quá trình thực hiện nghiệp vụ môi giới, chúng tôi chỉ tạm tính khoản lãi phải trả cho TPBank và lãi được nhận từ VietinBank vào tài khoản trung gian, sau khi hoàn thành nghiệp vụ môi giới ORS sẽ được hưởng khoản phí này như quy định của TPBank và hạch toán doanh thu. Do đó việc ghi nhận lãi cho khoản phải trả này không ảnh hưởng đến lợi nhuận của Công ty chúng tôi" - ORS khẳng định.

Theo Báo cáo tài chính ORS, tính đến 31/12/2013, công ty có tổng cộng 428 tỷ đồng tiền gửi ngân hàng, trong đó tiền gửi của công ty là 414,7 tỷ đồng là tiền gửi của công ty và 13,3 tỷ đồng là tiền gửi ký quỹ của nhà đầu tư giao dịch chứng khoán. Khoản 380 tỷ nằm trong 414,7 tỷ đồng. Hiện tại ORS vẫn đang ghi nhận 380 tỷ đồng này vào "phải trả tổ chức, các nhân khác" trong hạng mục Phải trả hoạt động giao dịch chứng khoán.

ORS khép lại năm 2013 với kết quả doanh thu đạt 9,2 tỷ đồng, giảm 55% so với kết quả năm trước, trong đó, chỉ có doanh thu lưu ký chứng khoán tăng từ 204 triệu đồng lên 462,4 tỷ đồng, còn lại doanh thu từ hoạt động môi giới; đầu tư chứng khoán, góp vốn; phát hành chứng khoán; tư vấn đều giảm mạnh. Đóng góp nhiều nhất cho doanh thu chung là doanh thu khác, đạt 3,8 tỷ đồng nhưng khoản này cũng đã giảm chỉ bằng 1/4 so với 2012.

Trong khi đó, chi phí hoạt động lại "đội" lên tới 47,1 tỷ đồng, qua đó khiến lợi nhuận gộp bị âm 37,9 tỷ dồng. Công ty lỗ sau thuế 117 tỷ đồng trong năm 2013 (năm 2012 có lãi 366,5 triệu đồng). Lãi cơ bản trên cổ phiếu (EPS) âm 4.875 đồng/cp.

Với tình trạng này, cổ phiếu ORS đã bị đưa vào diện cảnh báo từ ngày 4/4/2014. Trong văn bản giải trình, công ty cho biết, do giai đoạn 2008-2011, khủng hoảng kinh tế toàn cầu nói chung cũng như sự đi xuống của thị trường chứng khoán nói riêng làm cho giá trị danh mục tài sản mà công ty đang nắm giữ bị giảm giá trị.

Năm 2013, ORS tiến hành lập trích lập dự phòng toàn bộ chứng khoán giảm giá và các khoản phải thu khó đòi theo quy định, khiến khoản lợi nhuận sau thuế chưa phân phối tại ngày 31/12/2013 là số âm.

Công ty cũng cho biết, để khắc phục đã tiếp tục hoàn thiện toàn bộ hoạt động kinh doanh và bộ máy nhân sự gọn nhẹ đạt hiệu quả. Quý I công ty có lãi.

Năm tài chính kết thúc ngày 31/12/2013 là năm tài chính thứ 7 của ORS. Lúc này, công ty chỉ còn 30 nhân sự, giảm tới 21 người so với thời điểm 31/12/2012 (51 người).

‘Phù thủy’ ngân hàng

Những nữ quái "siêu lừa của Việt Nam

Huyền Như lừa cả bầu Kiên

Nói về nhan sắc thì Huyền Như cũng không được xếp hàng hạng mỹ nữ, nhưng người đàn bà đã khiến cho không ít người, thậm chí là đại gia liên đới trong vụ lừa đảo chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng. Từ một cán bộ tín dụng ngân hàng, Huyền Như đã bạo gan đi mượn hàng trăm tỷ đồng lãi suất cao để mua bất động sản khắp nơi. Bất động sản rơi vào “bất động”. Lãi mẹ đẻ lãi con khiến Huyền Như làm liều, trở thành một siêu lừa.

Huyền Như lợi dụng chức vụ chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Đọc những thông tin kinh tế - tài chính mới nhất trên FICA: Giá vàng, chứng khoán Mỹ cùng giảm khi nhà đầu tư thận trọng Phiên xử Dương Tự Trọng: Sẽ làm rõ vụ “mật báo” cho Dương Chí Dũng bỏ trốn Thượng viện Mỹ phê chuẩn nữ chủ tịch đầu tiên của FED Hoang mang chuyện dép Trung Quốc chứa dung dịch lạ

Theo cáo trạng, số tiền trong vụ “đại án” Huyền Như và đồng bọn chiếm đoạt gần 4.000 tỷ đồng. Ngoài 23 bị cáo bị đưa ra trước vành móng ngựa, HĐXX còn triệu tập 15 nguyên đơn dân sự (bị hại), người bị hại, 80 cá nhân, tổ chức có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan trong vụ án. Nguyên đơn dân sự của vụ án có 3 ngân hàng và một số ngân hàng có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan khác.

Ngay cả Bầu Kiên, một  “cáo già” trong giới tài chính và cực kì cẩn thận, chắc chắn trong làm ăn kinh tế đặc biệt trong những phi vụ làm ăn lớn, nhưng vẫn phải “ngả mũ” chào thua về độ liều của Huyền Như. Phi vụ làm ăn, Huyền Như lừa nhóm bầu Kiên 718 tỉ đồng.

Nữ quái siêu lừa đất Mỏ

Nói về các nữ quái siêu lừa, không thể không nhắc tới Bùi Thị Thu Hằng trong một vụ án từng chấn động tỉnh Quảng Ninh năm 2011. Hằng  đã câu kết với 16 đối tượng khác, lợi dụng danh nghĩa bảo hiểm nhân thọ Prudential để nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt số tiền trên 230 tỉ đồng của hơn 60 nạn nhân.

Nữ quái siêu lừa đã huy động được rất nhiều khách hàng ký hợp đồng, trong đó chủ yếu là những khách hàng có điều kiện rất khá giả.

Hằng đã bị  tuyên án đã tuyên án chung thân

Mới đây, Hội đồng xét xử tòa án tỉnh Quảng Ninh đã tuyên án đã tuyên án chung thân với Hằng với tội danh “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Về trách nhiệm dân sự, Hằng cùng các đồng phạm phải trả lại số tiền cho các bị hại gần 229 tỷ đồng. Riêng Hằng phải bồi thường cho các bị hại hơn 221 tỷ.

Nữ hiệu phó lừa đảo hàng trăm tỷ đồng

Cơ quan CSĐT Công an Hà Nội đã khởi tố và bắt tạm giam, khám xét nhà ở và nơi làm việc của bà Trương Thị Hải Yến - Chủ tịch HĐQT, Hiệu phó Trường THPT dân lập Phương Nam.

Bà Yến bị tố chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng

Theo cáo buộc trong đơn gửi đến cơ quan chức, có 18 chủ nợ đứng đơn tố cáo bà Trương Thị Hải Yến vay nợ họ với số tiền lên tới hơn 268 tỷ đồng và 16 quyển “sổ đỏ”, trong đó người cho vay nhiều nhất lên tới 140 tỷ đồng, còn người ít nhất là 700 triệu đồng. Hiện cơ quan công an đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.

Bà giám đốc lừa đảo hàng ngàn tỷ đồng

Sau bốn năm điều tra, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Nông đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố các bị can về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại VDB chi nhánh Đắk Lắk - Đắk Nông và ra lệnh bắt tạm giam đối với Cao Bạch Mai, Trần Thị Xuân và Nguyễn Thị Loan.

Vai “đầu tàu” trong vụ án lừa đảo này được xác định thuộc về Cao Bạch Mai, từng có tới 3 tiền án về các tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, đưa hối lộ, trộm cắp tại các tỉnh An Giang, Long An.

Vụ án gây chấn động cả nước suốt một thời gian dài không chỉ vì bởi số tiền vay vốn khủng cả ngàn tỷ đồng, mà số tiền quan tham ngân hàng nhận hối lộ cũng cả trăm tỷ đồng.

Nữ giám đốc “siêu lừa”

Nguyễn Huỳnh Thị Mỹ Ngọc, giám đốc Công ty TNHH Ngọc Bội, bằng nhiều thủ đoạn gian dối, đưa ra các thông tin giả như: kinh doanh xe ô tô, thuốc tây, góp vốn mua đất, chung vốn kinh doanh; có nhiều chỗ bán hàng lợi nhuận cao, có người nhà làm ở bệnh viện lớn,... để lừa nhiều người cho vay số tiền lớn.

Tuyên án chung thân Nguyễn Huỳnh Thị Mỹ Ngọc

TAND TP.Đà Nẵng đã tuyên phạt án tù chung thân đối với Ngọc, đồng thời buộc bị cáo phải thực hiện bồi thường cho 15 người bị hại với tổng số tiền gần 143 tỷ, 194 triệu đồng. Đây là vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản lớn trên địa bàn thành phố Đà Nẵng.

Theo Khánh Chi

VEF

Nguyễn Thiên Lý

Nguyễn Thiên Lý (SN 1975, quê Quảng Bình, ngụ Q.Bình Thạnh, TPHCM, nghề nghiệp buôn bán) bị truy tố về tội: “Cho vay nặng lãi” theo quy định tại khoản 2, Điều 163 Bộ luật Hình sự với mức hình phạt từ 6 tháng đến 3 năm tù.

Lý nổi danh trong giới đại gia Sài Gòn không chỉ vì sở hữu nét đẹp đằm thắm, ngọt ngào mà còn là bà chủ của một loạt biệt thự, nhà cửa, đất đai ở quận 1, quận Bình Thạnh, quận 9 lên tới hàng trăm tỷ đồng. Trong đó riêng ở khu trung tâm Sài Gòn, Lý sở hữu hai ngôi nhà ở phường Bến Thành có giá gần 100 tỷ đồng.

Năm 2009, Lý từng dính vào lao lý khi ôm 45.000 USD đi nước ngoài làm thẩm mỹ mà không khai báo hải quan. Theo nội dung vụ này, tối 19/6/2008, khi đang làm thủ tục xuất cảnh đi Thái Lan, Nguyễn Thiên Lý bị cơ quan chức năng phát hiện trong hành lý có 45.000 USD nhưng không khai báo. Tại cơ quan điều tra, Lý khai nhận, do vừa "trúng" một số tiền lớn từ việc hùn hạp với một người bạn khi mua bán cổ phiếu nên hai người rủ nhau sang Thái Lan giải phẫu thẩm mỹ và mua sắm.

Thiên Lý trong phiên xử năm 2009.

Tuy nhiên sau đó người bạn này bận nên cô sang Thái Lan trước và cầm giúp cho bạn 18.000 USD. Dù biết quy định của pháp luật chỉ được mang theo người 7.000 USD khi xuất cảnh nhưng vì ngại làm thủ tục hải quan rườm rà, lại nghĩ nếu bị phát hiện cũng chỉ bị phạt hành chính nên cô đánh liều bỏ số tiền lớn này vào vali.

Với hành vi này, Lý bị TAND quận Tân Bình xử 5 năm tù về tội Vận chuyển tiền tệ trái phép qua biên giới. Song, xét hoàn cảnh khó khăn của cô lúc đó khi phải nuôi mẹ già và em bị bệnh tâm thần nên TAND TP HCM xử phúc thẩm đã giảm án cho Lý xuống còn 4 năm tù.

Theo lẽ thường, cô phải thi hành bản án đến năm 2013 mới xong. Tuy nhiên, cuối năm 2011, khi vụ án của Huyền Như bị phát hiện, cơ quan điều tra xác định Lý cho Như vay trong khoảng thời gian từ tháng 12/2009 đến tháng 9/2011 tổng cộng hơn 1.000 tỷ đồng với lãi suất có khi lên đến 3,7%/ ngày, cao hơn 10 lần mức lãi suất quy định của Ngân hàng Nhà nước cùng thời điểm (0,0287- 0,0369%/ngày). Cáo trạng sau đó truy tố "người đàn bà đẹp" đã thu lợi bất chính từ việc cho vay nặng lãi đến hơn 735 tỷ đồng.

Khai với toà, Lý cho biết số tiền cho Như vay là tiền của gia đình nhà chồng gửi từ Mỹ về để đầu tư làm ăn. Lý cũng cho biết khi thấy Như vỡ nợ đã khuyên tuyên bố phá sản để không bị vướng vào lao lý nhưng Như không chịu. Vì hành vi cho vay lãi cắt cổ, ngoài việc bị truy tố, Lý bị kê biên một lượng lớn tài sản có giá trị hơn 328 tỷ đồng, khoảng 200 tỷ tiền mặt cùng sổ tiết kiệm có gần 20 tỷ đồng.

Nữ đại gia xinh đẹp cho vay nặng lãi tại tòa. Ảnh: Hải Duyên.

Trao đổi với Ngoisao.net, nhiều người ở khu phố mà ngôi nhà cao tầng, đồ sộ Lý ở bảo rằng chưa bao giờ họ được tiếp xúc với người đàn bà giàu sang, thành đạt này. “Cô Lý chuyển về đây sống gần cả chục năm, cách nhà tôi chưa đầy 10 m, nhưng chưa bao giờ tôi giáp mặt chứ đừng nói là nói chuyện. Nhà cô ấy kín cổng cao tường, đi đâu cũng có ôtô vào tận cổng đón. Cô Lý cũng chẳng giao tiếp với ai nên mang tiếng là hàng xóm nhưng chúng tôi chẳng biết cô ta là người như thế nào cả”, một phụ nữ cho hay.

Còn bà Đỗ Nguyễn Thái Hòa, tổ trưởng tổ dân phố cũng cho biết mặc dù các cuộc họp thường niên của khu phố rất ít khi Thiên Lý tham gia mà thường nhờ con cháu trong nhà đi dùm. “Tuy nhiên trong vài lần tiếp xúc thì tôi thấy Lý là người phụ nữ rất xinh đẹp, tính tình khá niềm nở, vui vẻ. Cũng nghe bảo cô ấy buôn bán, thỉnh thoảng có thấy xe tải chở hàng ra chở hàng vào nhưng không biết nhà Lý buôn bán cái gì”. Mặc dù biết Lý bị bắt vì tội cho vay nặng lãi nhưng bà Hòa khẳng định trong khu phố không hề có ai vay tiền của Lý.

Theo nội dung vụ án, năm 2007, Như vay trên 200 tỷ đồng của nhiều ngân hàng, tổ chức cá nhân với lãi suất cao để đầu tư kinh doanh bất động sản ở. Từ năm 2010, do việc kinh doanh thua lỗ, mất khả năng trả nợ, Như đã lợi dụng quyền trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ giả danh Vietinbank chi nhánh Nhà Bè và chi nhánh TP HCM huy động tiền của các ngân hàng, nhiều công ty và cá nhân rồi chiếm đoạt 4.000 tỷ đồng.

Với vai trò là người cầm đầu, Như bị truy tố 2 tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức với mức án tối đa là chung thân. Còn Lý và nhiều "bà trùm" khác bị truy tố tội Cho vay lãi nặng; ngoài ra còn có nhiều bị cáo khác cũng phải hầu tòa vì đã tiếp tay cho Như trong việc chiếm đoạt 4.000 tỷ đồng.

Nguồn : Ngoisao.net

Khi được gọi lên trước vành móng ngựa thẩm vấn, với chất giọng ngọt, ấm và gương mặt xinh đẹp, mặn mà, Nguyễn Thiên Lý đã "suỵt sùi" kể lại khoảnh khắc lúc mình bị bắt khi đang tổ chức tiệc sinh nhật cho con. 

Thiên Lý kể rành rọt về về khối tài sản đã bị kê biên của mình. Theo đó, khi vụ án khởi tố điều tra, Thiên Lý bị kê biên gồm 146,7 tỷ đồng tiền mặt, 156.610 EUR, 2.629 USD, 920 Đôla Singapore, 400 Đôla Hồng Kông; một số vàng bạc, đá quý trang sức các loại trị giá 10 tỷ đồng; phong tỏa một sổ tiết kiệm của Thiên Lý do cháu gái đứng tên mở tại Ngân hàng ACB với tổng số tiền hơn 19 tỷ đồng.

Nguyễn Thiên Lý (phía sau, bên phải) luôn thu hút người dự khán bởi vẻ đẹp sang trọng và giọng nói trầm ấm

Về bất động sản, cơ quan điều tra tiến hành kê biên 5 bất động sản hầu hết tập trung ở trung tâm TP.HCM gồm: nhà đất tại số 34 - 36 Thủ Khoa Huân và nhà đất tại số 150 Lý Tự Trọng (đều thuộc phường Bến Thành, quận 1, TP.HCM) trị giá gần 90 tỷ đồng, nhà đất tại 26/4 Trần Quý Cáp trị giá 18,6 tỷ đồng, 1 căn hộ cao cấp tại tòa tháp Ruby khu dân cư Sài Gòn Pearl trị giá 12,3 tỷ đồng... Tổng trị giá tài sản kê biên lên tới hơn 318 tỷ đồng.

Về nguồn gốc của khối tài sản khổng lồ trên, nữ đại gia Thiên Lý khẳng định tất cả có được từ công việc kinh doanh. Tuy nhiên, nếu nhìn dáng vẻ bên ngoài ít ai ngờ được, đằng sau vẻ đẹp sang trọng ấy, nữ đại gia này là một trong những “bà trùm” cho vay nợ lãi “cắt cổ”. 

Nhiều người bất ngờ bởi khối tài sản kết xù ẩn đằng sau sự dung dị của Thiên Lý

Trong vụ án “siêu lừa” Huyền Như, cáo trạng thể hiện, từ năm 2007, thông qua một người làm môi giới chứng khoán, Lý quen với Huyền Như khi đó mới là nhân viên tín dụng Ngân hàng Viettinbank - khi lấn sang kinh doanh bất động sản và chơi chứng khoán. Lý biết Huyền Như đang cần tiền để đầu tư nên chủ động đề nghị cho vay với lãi suất 0,4%/ngày. Ban đầu chỉ hơn 5 tỷ đồng, dần dần thấy Như trả lãi sòng phẳng, Lý cho nữ cán bộ ngân hàng vay tới hơn một nghìn tỷ đồng với lãi suất có khi lên đến 3,7%/ ngày, cao hơn 10 lần mức lãi suất quy định của Ngân hàng Nhà nước cùng thời điểm (0,0287- 0,0369%/ngày). Cơ quan điều tra cho rằng, với kiểu cho vay "cắt cổ" này, Lý đã thu về hơn 735 tỷ đồng tiền lãi.

Khi được chủ toạ hỏi về quá trình vay nặng lãi, Huyền Như trả lời: “Chị Nguyễn Thị Lành và Nguyễn Thiên Lý (2 bị cáo trong vụ án bị truy tố tội cho vay nặng lãi - PV) bảo là nếu không thanh toán kịp thì sẽ dẫn người lên ngân hàng bị cáo đang làm để quậy. Bị cáo đang làm cơ quan nhà nước nên rất sợ. Bị cáo hy vọng kinh doanh cổ phiếu có lãi để trả. Thế nhưng, thị trường đóng băng nên sợ chủ nợ làm lớn chuyện, sẽ bị đập vỡ mặt nên mới đi vay”.

Thiên Lý nói từng khuyên Huyền Như tuyên bố phá sản để không vướng vào vòng lao lý

Trong khi đó, trả lời trước toà, Nguyễn Thiên Lý phủ nhận việc đe dọa Như phải trả nợ gốc và lãi cho mình. “Bị cáo là người làm ăn có uy tín ở thành phố, cũng là con gái chân yếu tay mềm, không thể nói bị cáo đe dọa Như được. Bị cáo cũng từng khuyên Như tuyên bố phá sản để không bị vướng vào lao lý nhưng Như không chịu mà nói “cứ yên tâm, tôi sẽ xoay sở được”.

NHTMCP Kiên Long

từ một ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn với số vốn điều lệ ban đầu chỉ có 1,2 tỷ đồng vào năm 1995, trụ sở là 2 căn phòng thuê của UBND xã ở Bến Nhứt, huyện Giồng Riềng, tỉnh Kiên Giang, nào năm 2006, Kienlong bank đã đủ điều kiện nâng lên ngân hàng đô thị, có trụ sở khang trang tại TP Rạch Giá, với số vốn điều lệ tăng lên trên 500 tỷ đồng.

Bước ngoặt đó đã tạo đà cho Kiên Long bank phát triển mạnh và đến nay đã có 26 chi nhánh và 70 phòng giao dịch ở cả 3 miền đất nước. Hiện nay, vốn điều lệ của Kiên Long bank là 3.000 tỷ đồng, tổng tài sản trên 18.573 tỷ đồng, huy động vốn trên 10.641 tỷ đồng, lợi nhuận trước thuế trên 460 tỷ đồng và chi trả cổ tức từ 9 – 10%. Đặc biệt, Kiên Long bank luôn trong tình trạng thanh khoản tốt, dư nợ cho vay 9.683 tỷ đồng, trong đó tỷ lệ nợ xấu chỉ chiếm dưới 3 % .

“Điều tự hào của Kienlong bank là đi chậm mà chắc, luôn nghiêm chỉnh chấp hành pháp luật với phương châm của đơn vị là: Tâm – tín – kiên - xanh. Đó vừa là mục tiêu, vừa là động lực để tập thể gần 2.000 cấn bộ nhân viên phấn đấu và phát triển. Thế nhưng, vì sức khỏe, tôi đành "bỏ cuộc chơi”. Tiếc nuối lắm chứ! Năm qua tôi đã phải vào bệnh viện cấp cứu 2 lần vì sức khỏe yếu. Không còn đủ sức để gánh vác công việc nữa là điều rất tiếc!”, ông Lương lưu luyến chia sẻ tại Đại hội cổ đông.

Ông Lương nhớ lại, lúc đầu, ông gặp rất nhiều khó khăn khi thuyết phục bạn bè là “hiền sĩ” về với mình để chung sức chung lòng xây dựng Kienlong bank. Và nhiều người vì mình đã đồng cam cộng khổ để Ngân hàng có được sự phát triển như ngày nay.

Trong khi đó, nhiều ngân hàng qui mô tương tự ở nhiều tỉnh, thành phố khác không vượt qua nổi khó khăn và bị xóa tên trên thị trường, nhất là vào năm 2010, các ngân hàng phải nâng vốn điều lệ 3.000 tỷ đồng.

“Kienlong bank đã từng vượt qua nhiều thử thách cam go, sẽ vẫn vững trãi tiến lên và sẽ trường tồn với tuổi thọ hàng trăm năm như những ngân hàng khác trên thế giới”, ông Lương ước nguyện.

-------------

Trong buổi tiệc mừng Ngân hàng TMCP Kiên Long được Chủ tịch nước trao tặng Huân chương Lao động hạng ba mới đây, có một người đàn ông tuổi gần năm mươi, ăn mặc giản dị đến từng bàn tiệc thăm hỏi sức khỏe anh em nhân viên. Ông Đặng Quốc Thạch, phụ trách bộ phận đối ngoại, giới thiệu với tôi: “Đây là anh Trương Hoàng Lương, Tổng Giám đốc ngân hàng Kiên Long”.

Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienLongBank) bổ nhiệm ông Lê Anh Tài giữ chức vụ Phó Tổng Giám đốc kể từ ngày 21/5/2012 theo Quyết định số 834/QĐ-HĐQT của Hội đồng quản trị ngày 17/5/2012.

Ông Lê Anh Tài thôi giữ chức vụ Phó Tổng giám đốc Kienlongbank sau chưa đầy 3 tháng làm việc tại Kienlongbank.

(Gafin) - Ngân hàng thương mại cổ phần Kiên Long (Kienlongbank) thông báo về việc chấm dứt hợp đồng lao động đối với Lê Anh Tài, Phó Tổng giám đốc Kienlongbank, kể từ 14/8/2012. Ông Lê Anh Tài được bổ nhiệm giữ chức Phó Tổng giám đốc Kienlongbank từ ngày 21/5/2012. Ban điều hành của Kienlongbank còn lại 6 thành viên với ông Trương Hoàn Lương giữ chức vụ Phó Chủ tịch Hội đồng quản trị kiêm Tổng Giám đốc. 5 Phó Tổng giám đốc còn lại là các công Nguyễn Quang Toan, Vũ Đức Cần, Trịnh Phước Hùng, Phạm Văn Công và ông Phạm Khắc Khoan. Sáng 17/10, Tổng Công ty Du lịch Sài Gòn – TNHH MTV (Saigontourist) đã bán hết 5 triệu cổ phần của Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienLongBank) thông qua đấu giá và thu về 44.76 tỷ đồng. Với tổng khối lượng đăng ký mua lên đến 8.8 triệu đơn vi, cao hơn nhiều so với dự kiến nên giá đấu thành công bình quân được đẩy lên 8,952 đồng/cp, cao hơn mức khởi điểm đưa ra là 8,700 đồng/cp. Trong đó, giá đấu thành công cao nhất là 9,000 đồng và thấp nhất là 8,800 đồng. Có hai nhà đầu tư trúng giá gồm 1 cá nhân và 1 tổ chức trong nước. Không có nhà đầu tư nước ngoài. Tổng giá trị cổ phần bán được là 44.76 tỷ đồng. Được biết, KienLongBank có vốn điều lệ 3,000 tỷ đồng. Ngân hàng này cũng miễn nhiệm chức danh Phó TGĐ đối với ông Phạm Khắc Khoan. Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kiên Long (KLB) vừa công bố thông tin thay đổi nhân sự lãnh đạo, cụ thể như sau: - Chấp thuận đơn từ nhiệm chức danh Tổng Giám đốc của ông Trương Hoàng Lương kể từ ngày 4/11/2012, vì lý do tập trung vào nhiệm vụ cấp cao Phó Chủ tịch thường trực Hội đồng quản trị. - Miễn nhiệm chức danh Phó Tổng Giám đốc đối với ông Phạm Khắc Khoan để nhận chức danh Quyền Tổng Giám đốc trong thời gian chờ Ngân hàng Nhà nước ViệtNam chấp thuận danh sách nhân sự dự kiến bổ nhiệm Tổng Giám đốc kể từ ngày 4/11/2012.  HĐQT Ngân hàng TMCP Kiên Long (Kienlong Bank) sáng 4/11/2012 đã thống nhất phân công ông Trương Hoàng Lương, Tổng giám đốc ngân hàng này sang giữ chức vụ Phó Chủ tịch Thường trực HĐQT, đồng thời bổ nhiệm ông Phạm Khắc Khoan, Phó Tổng giám đốc, đảm nhận chức vụ Quyền Tổng Giám đốc. Ông Trương Hoàng Lương, Tổng giám đốcKienlong Bank được bổ nhiệmgiữ chức Phó Chủ tịch Thường trực HĐQT Kienlong Bank Ông Trương Hoàng Lương, sinh năm 1962, Tiến sĩ Kinh tế chuyên ngành Tài chính Ngân hàng. Ông là thành viên sáng lập, Phó Chủ tịch HĐQT kiêm TGĐ từ khi thành lập Kienlong Bank đến nay. Ông Phạm Khắc Khoan, sinh năm 1960, Thạc sĩ Kinh tế Đối ngoại, tốt nghiệp tại Viện Hàn Lâm Ngoại thương Cộng hòa Liên Bang Nga. Tính đến 31/10, lợi nhuận trước thuế của ngân hàng Kiên Long là 438 tỉ đồng, đạt 82,64% kế hoạch năm. Hiện ngân hàng Kiên Long có 96 chi nhánh và Phòng giao dịch hoạt động trong cả nước. ông Trương Hoàng Lương, nguyên Phó chủ tịch thường trực HĐQT, nguyên Tổng giám đốc Ngân hàng thương mại cổ phần Kiên Long (Kienlong bank) phải chia tay Ngân hàng tại Đại hội cổ đông thường niên vừa tổ chức ở TP Rạch Giá (Kiên Giang) vào 25/4/2013. Đây là nơi ra đời và phát triển của Kienlong bank qua 17 năm, gắn liền với tên tuổi người sáng lập là ông Trương Hoàng Lương.  ông Trương Hoàng Lương không tham gia HĐQT Kienlong bank nhiệm kỳ 7 (2013 – 2017) là tâm điểm chú ý của đại hội cổ đông vừa qua. Mặc dù trước đó, vào cuối năm 2012, ông Lương cũng đã xin thôi chức vụ Tổng giám đốc, giao cho ông Phạm Khắc Khoan lên thay, tạm giữ quyền Tổng giám đốc. Ngày 25/4 vừa qua, tại Đại hội cổ đông thường niên, ông Lương nguyên là Phó chủ tịch thường trực HĐQT KienLongBank (người sáng lập KienLongBank) cho biết, ông không tham gia HĐQT Ngân hàng nhiệm kỳ mới do không đủ sức khỏe. Sự ra đi sau 17 năm tâm huyết và tạo dựng, khiến nhiều người băn khoăn và bất ngờ. Ông Trương Hoàng Lương sinh năm 1962, là kỹ sư Nông nghiệp Trường ĐH Cần Thơ, Thạc sĩ Ngành Ngân hàng, Tiến sĩ Kinh tế chuyên ngành tài chính ngân hàng thuộc Trường ĐH Kinh tế - TP. HCM. Ông là thành viên sáng lập và có công rất lớn trong việc xây dựng phát triển Ngân hàng Kiên Long ổn định và vững mạnh 17 năm qua. Với kinh nghiệm thực tiễn kinh doanh và kiến thức được đào tạo bài bản và chuyên sâu, ông Lương cho biết, sau khi nghỉ làm ở Kienlong bank, ông sẽ đi làm thỉnh giảng ở một số trường đại học trong nước. Và nếu có điều kiện, ông sẽ quay lại “đứa con tinh thần” của mình để tiếp tục góp sức xây dựng Kienlong bank. Đại hội lần này đã bầu HĐQT nhiệm kỳ mới gồm 5 thành viên là ông Trần Phát Minh, ông Võ Quốc Thắng, ông Mai Hữu Tín, ông Bùi Thanh Hải và ông Phạm Trần Duy Huyền. Trong đó, ông Võ Quốc Thắng được bầu làm Chủ tịch HĐQT KienLongBank thay cho ông Trần Phát Minh. Trong số 5 thành viên HĐQT mới, chỉ còn lại ông Trần Phát Minh, nguyên Phó tổng giám đốc Ngân hàng Phương Nam chuyển sang Kienlong bank vào năm 2012. Ngoài ra, các thành viên Ban kiểm soát cũ cũng được thay mới hoàn toàn sau khi Đại hội bầu các ông Nguyễn Thanh Minh, Lê Khắc Gia Bảo, Nguyễn Văn Phú vào Ban kiểm soát mới. Trong đó ông lê Khắc Bảo làm trưởng Ban kiểm soát Kienlong bank. Theo lo lắng của nhiều cán bộ Kienlong bank, sắp tới đây có thể nhiều cán bộ điều hành cấp cao và cấp trung sẽ phải chia tay vì có chủ mới. Ông Võ Quốc Thắng hiện là Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty CP Đồng Tâm, ông cũng được biết đến là ông “bầu” nổi tiếng của làng bóng đá Việt Nam và hiện là Chủ tịch Công ty CP Bóng đá chuyên nghiệp (VPF). Trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư điện tử - baodautu.vn, ông Thắng tâm sự: “Tôi xem Kiên Giang như là quê hương thứ 2 của tôi để tiếp tục phát huy huy những giá trị mà Kienlong bank sẵn có. Ngoài ra, vì còn “cơ duyên” mà tên của hai quê hương tôi là Long An và Kiên Giang ghép lại. Và đương nhiên chúng tôi sẽ giữ gìn tên thương hiệu này để tiếp tục phát triển”. ----------------------------------- Để trở thành một trong 15 ngân hàng thương mại cổ phần bán lẻ hàng đầu Việt Nam, Ngân hàng thương mại cổ phần Kiên Long (Kienlong Bank) quyết tâm thể hiện giá trị cốt lõi xuyên suốt của mình là: “Tâm - Tín - Kiên”. Để làm được điều này, ngoài việc quan tâm đến lợi ích của cổ đông, Kienlong Bank luôn tận tụy phục vụ và cung cấp cho khách hàng những sản phẩm chất lượng cao, đặc biệt là xây dựng đội ngũ nhân viên trong sạch, sẵn sàng chia sẻ với khách hàng những khó khăn trong kinh doanh, những ước mơ, hoài bão và kinh nghiệm làm việc. Năm 2011, nền kinh tế và thị trường tài chính liên tục có những biến động bất lợi cho hoạt động kinh doanh ngân hàng, song nhờ khả năng quản trị nhạy bén, kiểm soát tốt phòng ngừa rủi ro, nên Kienlong Bank đã hoàn thành những mục tiêu lớn đề ra trong năm 2011. Đến cuối năm 2011, Kienlong Bank đã có mạng lưới hoạt động rộng khắp các vùng trọng điểm trong cả nước với 93 chi nhánh, phòng giao dịch và phủ kín 13/13 tỉnh, thành phố thuộc khu vực Đồng bằng sông Cửu Long. Mới đây, Kienlong Bank đã được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận mở thêm 3 chi nhánh mới tại 3 tỉnh: Bà Rịa - Vũng Tàu, Bình Thuận và Bình Định, nâng tổng số điểm giao dịch trong toàn hệ thống lên 96 điểm. Năm 2011, lợi nhuận trước thuế của Kienlong Bank đạt 525 tỷ đồng, tăng 103% so với năm 2010; tổng tài sản được nâng lên 17.849 tỷ đồng, tăng 41%; vốn huy động 14.010 tỷ đồng, tăng 52%; dư nợ cho vay đạt 8.404 tỷ đồng, tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát thấp hơn mức cho phép của Ngân hàng Nhà nước. Ngoài ra, các chỉ tiêu huy động vốn, dư nợ đều tăng trưởng ổn định theo kế hoạch đặt ra. Các hoạt động kinh doanh dịch vụ khác, như doanh số chuyển tiền nhanh, kinh doanh ngoại tệ, thanh toán quốc tế… đều tăng và ngày càng thu hút thêm nhiều khách hàng sử dụng các dịch vụ này. Năm 2012, Kienlong Bank đặt các mục tiêu phấn đấu, như tổng tài sản tăng 15% so với năm 2011, nguồn vốn huy động tăng 15%, dư nợ cho vay tăng 15%, lợi nhuận trước thuế tăng 19%, cổ tức tăng trên 12%. Bên cạnh đó, Kienlong Bank tiếp tục đẩy mạnh các hoạt động liên kết, hợp tác với các đối tác chiến lược trong và ngoài nước để dần nâng cao về tiềm lực tài chính; tiếp tục mở rộng mạng lưới chi nhánh, phòng giao dịch ở các tỉnh trọng điểm, đặc biệt tại địa bàn TP.HCM, Hà Nội, khu vực Đông Nam bộ và Duyên hải miền Trung. Kienlong Bank phấn đấu từ nay đến cuối năm 2015, sẽ có 200 chi nhánh, phòng giao dịch hoạt động trên cả nước. Tiếp tục đẩy mạnh công tác tuyển dụng và đào tạo nguồn nhân lực, tăng cường quảng bá và xây dựng thương hiệu “Kienlong Bank” trở thành thương hiệu mạnh, uy tín, chất lượng trong lĩnh vực tài chính ngân hàng. Phát triển và phong phú hóa hệ thống sản phẩm dịch vụ hướng về từng phân khúc khách hàng nhằm cung cấp ngày càng nhiều các sản phẩm dịch vụ đa tiện ích và văn minh, đồng thời nâng cao năng lực quản lý rủi ro qua việc dự phòng nhiều kịch bản linh hoạt để thích ứng với các biến động kinh tế trong thời gian tới. Với chiến lược phát triển đúng đắn và phù hợp trong từng giai đoạn phát triển, Kienlong Bank sẽ đẩy mạnh hơn nữa chất lượng và hiệu quả kinh doanh, xây dựng thương hiệu mạnh, xứng đáng là chỗ dựa tin cậy, là người bạn đồng hành của khách hàng. ------------------------------------ Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienLongBank) thông báo chấm dứt hợp đồng lao động đối với ông Trịnh Phước Hùng - Phó Tổng giám đốc kiêm Giám đốc Chi nhánh Sài Gòn kể từ ngày 11/03/2013 theo đơn xin thôi việc. Ông Trần Phát Minh là cổ đông nội bộ lớn nhất của Ngân hàng Kiên Long Năm ngoái, chủ tịch ngân hàng Kiên Long Trần Phát Minh được biết đến với việc trở thành cổ đông lớn của Sacombank đồng thời cũng trở thành một trong những người giàu nhất thị trường chứng khoán Việt Nam. Năm ngoái, chủ tịch ngân hàng Kiên Long Trần Phát Minh được biết đến với việc trở thành cổ đông lớn của Sacombank đồng thời cũng trở thành một trong những người giàu nhất thị trường chứng khoán Việt Nam. Vị doanh nhân U40 này hiện còn là chủ tịch của CTCP Kinh doanh Thủy hải sản Sài Gòn (APT), một doanh nghiệp đang gặp khó khăn khi đã lỗ hơn 300 tỷ đồng trong vòng 5 năm qua. APT nguyên là doanh nghiệp nhà nước được cổ phần hóa từ tháng 1/2007. Sau khi cổ phần hóa, hoạt động kinh doanh của công ty thua lỗ liên tục và âm vốn chủ sở hữu từ năm 2008 đến nay, đầu tư đến đâu thua lỗ đến đó. Với số lỗ lũy kế đến cuối năm 2012 là 337 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu của công ty này đã âm gần 250 tỷ đồng. Kế hoạch tăng vốn từ 88 tỷ lên 388 tỷ đồng vẫn chưa tìm được “mạnh thường quân” bỏ vốn giải cứu. Tháng 7/2012, UBND Thành phố HCM đã có văn bản truyền đạt ý kiến của Chủ tịch UBND TPHCM Lê Hoàng Quân, kiêm Trưởng ban Chỉ đạo TPHCM về phòng, chống tham nhũng - chỉ đạo các cơ quan chức năng sớm điều tra, làm rõ những sai phạm xảy ra tại APT gây thất thoát và thua lỗ hàng trăm tỷ đồng. Xem thêm: Công ty CP Kinh doanh Thủy hải sản Sài Gòn: Mất vốn, thua lỗ hàng trăm tỷ đồng Tháng 11/2009, ông Trần Phát Minh khi đó đang là Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Phương Nam đã được bầu vào HĐQT và giữ chức Chủ tịch HĐQT từ đó đến nay. Tại thời điểm cuối năm 2012, công ty nợ 206 tỷ đồng Ngân hàng Phương Nam – Chi nhánh Chợ Lớn. Trong đó, có khoản vay 5.833 lượng vàng SJC với giá trị ghi sổ kế toán là 103 tỷ đồng. Do quy định hiện hành không có quy định về đánh giá lại khoản vay bằng vàng nên APT không thực hiện ghi nhận ảnh hưởng. Đơn vị kiểm toán có lưu ý rằng theo giá vàng bên cho vay niêm yết vào ngày 31/12/2012 thì số tiền chênh lệch tăng giá với giá trị nợ gốc là 167 tỷ đồng, tức số nợ tăng từ 103 tỷ lên 270 tỷ đồng. Bên cạnh đó, các khoản phải thu khách hàng và các khoản phải thu khác đã phải trích lập dự phòng khó đòi lên đến 80% giá trị, gây thiệt hại hơn 102 tỷ đồng. Ông Trần Phát Minh cùng Tổng công ty Thương mại Sài Gòn (Satra) là 2 cổ đông chính của APT Trong báo cáo trình đại hội cổ đông thường niên năm 2013, APT cho biết: Thực hiện chỉ đạo của UBND thành phố Hồ Chí Minh về việc xử lý kỷ luật một số cá nhân có liên quan đến công tác điều hành sản xuất kinh doanh và công tác quản lý tổ chức của Công ty APT từ ngày 01/01/2007 đến 31/07/2009. Công ty đã tiến hành xử lý kỷ luật về mặt tổ chức (sau khi có kết luận của cơ quan điều tra sẽ xem xét về trách nhiệm vật chất) đối với các cá nhân sau: - Ông Đỗ Văn Vinh - Nguyên thành viên Hội Đồng Quản Trị, nguyên Tổng Giám Đốc Công ty: Về hình thức kỷ luật lao động là Sa thải, về kỷ luật Đảng là Khai trừ. - Ông Nguyễn Thanh Sơn – Nguyên Phó Tổng Giám Đốc Công ty: Về hình thức kỷ luật lao động là Khiển trách, về kỷ luật Đảng là Cách chức. - Đối với các cá nhân sai phạm khác, cho đến nay Hội đồng Kỷ luật vẫn đang chờ kết luận điều tra của Cơ quan Công an Thành phố Hồ Chí Minh để tiến hành xử lý. CafeF - 03/02/2013 14:49 0 0  Tin gốc (CafeF) Ông Minh đồng thời là cổ đông cá nhân lớn nhất tại Sacombank. Trước khi về KienLongBank, ông Minh đã có 16 năm công tác tại Ngân hàng Phương Nam. Theo báo cáo tình hình quản trị của NHTMCP Kiên Long ( KienLongBank ) năm 2012 thì các thành viên HĐQT hiện đang nắm giữ tổng cộng hơn 8,6% vốn điều lệ của ngân hàng. Trong đó, ông Trần Phát Minh, chủ tịch HĐQT, là người có số cổ phần nhiều nhất. Cụ thể, tính đến cuối năm 2012, ông Trần Phát Minh có 9.840.600 cổ phần, chiếm 3,28% vốn điều lệ. Giữ vị trí thứ 2 là ông Nguyễn Văn Hòa, thành viên HĐQT, với 7.227.000 cổ phần, chiếm tỷ lệ 2,41%. Ông Huỳnh Bá Lân, thành viên HĐQT đang có 5.167.000 cổ phần KienLongBank, tỷ lệ 1,72% trong khi thành viên HĐQT độc lập Phạm Văn Năng có 133.820 cổ phần, tỷ lệ 0,04%. Nguyên Tổng giám đốc Trương Hoàng Lương có 3.500.000 cổ phần tại ngân hàng, giữ tỷ lệ 1,17%. Ông Lương vừa từ nhiệm chức danh Tổng giám đốc để làm Phó chủ tịch thường trực HĐQT kể từ đầu tháng 11/2012. Trưởng Ban Kiểm soát của ngân hàng Nguyễn Chí Nhiều đang giữ 1.922.000 cổ phần, chiếm tỷ lệ 0,64% trong khi 2 thành viên BKS là ông Lê Thanh Hưng và Nguyễn Văn Phú nắm giữ tổng cộng 0,18% vốn điều lệ KienLongBank. Tổng giám đốc Phạm Khắc Khoan chỉ có 10.500 cổ phần KienLongBank, chiếm tỷ lệ rất nhỏ là 0,003%. Ông Khoan vừa chính thức được bổ nhiệm làm TGĐ từ đầu năm nay. Nhưng trước đó, ông đã từ nhiệm chức danh phó TGĐ để lên nắm Quyền TGĐ hồi tháng 11 năm ngoái, sau khi ông Trương Hoàng Lương từ nhiệm. Riêng về chủ tịch HĐQT Trần Phát Minh, theo dữ liệu của CafeF, ngoài vị trí cao nhất tại KienLongBank hiện nay, ông Minh còn là thành viên HĐQT của CTCP Cấp nước Chợ Lớn (CLW), thành viên HĐQT của CTCP Chứng khoán Phương Nam (PNS) và thành viên HĐQT của Công ty TNHH MTV Văn Phòng phẩm Phương Nam (PNSC). Trước khi về Ngân hàng Kiên Long, ông Trần Phát Minh đã có 16 năm công tác tại Ngân hàng TMCP Phương Nam, đảm nhiệm các vị trí từ Kiểm toán nội bộ, Kế toán trưởng đến Phó TGĐ. Ngoài số cổ phần không nhỏ tại KienLongBank, ông Trần Phát Minh còn nổi tiếng trong giới ngân hàng với một lượng lớn cổ phiếu tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (STB). Cụ thể, ông Minh hiện đang là cổ đông cá nhân lớn nhất của Sacombank với 4,94% vốn điều lệ. “Mạng nhện” sở hữu giữa ACB với KienLongBank, DaiABank, Eximbank, VietBank và VietABank Vietstock - 23/10/2012 17:47 1 tin đăng lại 0 0  Tin gốc Cách đây gần 2 tháng, sau khi ông Nguyễn Đức Kiên (bầu Kiên) và ông Lý Xuân Hải, nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng ACB bị bắt, hàng loạt ngân hàng lên tiếng phủ nhận mối liên hệ với bầu Kiên và cả ACB, nhưng tìm hiểu cho thấy, các ngân hàng Eximbank, KienLongBank, VietBank, VietABank, DaiABank ít nhiều đều có liên hệ với ACB lẫn bầu Kiên. Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) thậm chí đã và đang là cổ đông chiến lược, hoặc sáng lập ở các ngân hàng này. Trong một số ngân hàng, ACB còn cử từ 1 đến 2 đại diện vào HĐQT để trực tiếp điều hành các hoạt động mang tính chiến lược. ACB - KienLongBank Năm 2007, ACB thông qua công ty con là Công ty Chứng khoán ACB ( ACBS ) góp vốn mua 10% cổ phần tại Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienLongBank), hiện đã giảm xuống còn 6.1%. Vai trò của ACB tại KienLongBank khá lớn, cụ thể ACB hỗ trợ KienLongBank trong đào tạo nguồn nhân lực, chuyển giao công nghệ ngân hàng, khi KienLongBank gặp khó khăn về tài chính, ACB sẽ hỗ trợ theo khả năng của mình và đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước. Ngoài ra, ACB cũng cam kết mua cổ phần của KienLongBank khi ngân hàng này thực hiện lộ trình tăng vốn điều lệ như thông tin được công bố trên website KienLongBank. Năm 2008, ACB có đến 3 đại diện tại HĐQT của KienLongBank gồm ông Nguyễn Văn Hòa (Kế toán trưởng ACB), ông Lê Quang Chính (Phó Giám đốc Sở Giao dịch ACB) và ông Lê Thanh Hải (Trưởng phòng thẩm định tài sản kiêm Trưởng phòng pháp chế ACB). Hiện nay, ông Hòa đã rút khỏi HĐQT, ACB còn hai đại diện gồm ông Chính và ông Hải. Ngày 17/10 vừa qua, một cổ đông lớn của KienLongBank là Tổng Công ty Du lịch Sài Gòn – TNHH MTV (Saigontourist) thoái hết vốn thông qua việc bán đấu giá 5 triệu cổ phần với giá khởi điểm chỉ có 8,780 đồng/cp, thấp hơn mệnh giá. Đối tượng mua lượng cổ phần trên là một cá nhân và một tổ chức trong nước không công bố tên. ACB - DaiABank Năm 2008, ACB đầu tư vào Ngân hàng TMCP Đại Á (DaiABank) và cử ba đại diện tham gia HĐQT của ngân hàng này gồm ông Đỗ Minh Toàn (Tổng Giám đốc đương nhiệm của ACB), ông Đặng Mai Anh và ông Từ Tiến Phát. Cụ thể, ông Đặng Mai Anh tham gia HĐQT của DaiABank từ năm 2008 và năm 2011 tiếp tục trúng cử nhiệm kỳ 2011 – 2015, trong khi ông Từ Tiến Phát mới tham gia HĐQT từ năm 2011. Riêng ông Đỗ Minh Toàn tham gia DaiABank từ 2008 đến 2009 với vai trò Ủy viên HĐQT và từ 4/2009 đến năm 2011, ông Toàn giữ chức danh Phó Chủ tịch HĐQT của ngân hàng này. Từ năm 2011, ông từ nhiệm và không còn tham gia các hoạt động của DaiABank. Tính đến năm 2010, DaiABank tăng vốn lên 3,100 tỷ đồng, trong đó ACB nắm giữ gần 11% cổ phần. Ngoài ACB, DaiABank còn các đối tác chiến lược khác gồm Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam ( BID ), Tín Nghĩa Corp và Xổ Số Kiến Thiết Đồng Nai. Nội bộ của DaiABank cũng có mối quan hệ sở hữu khá “rối rắm”. Sự chằng chịt xuất hiện khi Đầu tư Đại Á tham gia 4.21% cổ phần của Công ty Xăng dầu Tín Nghĩa (thuộc Tín Nghĩa Corp), hình thành mối quan hệ sở hữu vòng tròn Xăng Dầu Tín Nghĩa -> DaiABank -> Đầu tư Đại Á -> Xăng Dầu Tín Nghĩa. Chẳng những vậy, Tín Nghĩa Corp cũng đang sở hữu 11.12% cổ phần DaiABank và gần như nắm quyền chi phối tại Xăng Dầu Tín Nghĩa với trên 80% vốn. Giữa Tín Nghĩa Corp và ACB cũng có sự góp vốn chung để hình thành nên CTCP Đầu tư Tín Nghĩa Á Châu và cùng đầu tư vào DaiABank. ACB - Eximbank Ngoài ra, tại Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam - Eximbank ( EIB ), theo lời ông Lê Hùng Dũng - chủ tịch Eximbank thì nhóm ngân hàng ACB đang nắm giữ khoảng 9% nhưng hiện chưa cử người thay thế ông Phạm Trung Cang (Nguyên phó Chủ tịch HĐQT đã từ nhiệm và khởi tố) làm người đại diện vốn. Giữa Eximbank và các đơn vị liên quan cũng xuất hiện những mối quan hệ sở hữu cổ phần qua lại lẫn nhau. ACB - VietBank Tại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín (VietBank), ACB giữ tư cách là cổ đông sáng lập nhưng không công bố cụ thể khoản đầu tư tại ngân hàng này là bao nhiêu, tuy nhiên 2/8 thành viên HĐQT của VietBank lại có sự liên hệ đến ACB gồm bà Đặng Ngọc Lan (vợ ông Nguyễn Đức Kiên, nguyên Phó Chủ tịch Hội đồng sáng lập ACB) và ông Trương Hùng. Tại ACB, bà Lan đang giữ chức vụ Phó Ban Kiểm toán nội bộ còn ông Trương Hùng là Giám đốc Chi nhánh Phú Lâm (Quận 6). Ngoài ra, đại gia thủy sản Diệu Hiền đình đám trên báo chí thời gian qua cũng có mối quan hệ cùng VietBank thông qua Công ty TNHH XD TM Diệu Hiền, đơn vị đồng sáng lập VietBank cùng với Công ty Đầu tư & Phát triển Hoa Lâm và ACB. ACB - VietABank Tại Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank), ACB đóng vai trò là cổ đông sáng lập. Cụ thể, VietABank ra đời từ năm 2003 trên cơ sở hợp nhất Công ty Tài chính Cổ phần Sài Gòn và Ngân hàng TMCP Nông thôn Đà Nẵng. Ngày mới thành lập, VietABank có vốn điều lệ hơn 76 tỷ đồng. Cổ đông sáng lập nắm cổ phần lớn nhất là Ban Tài chính Thành ủy TPHCM với tỷ lệ 29.8% (Trước hợp nhất, Công ty Tài chính Cổ phần Sài Gòn được đầu tư bởi 6 đơn vị, đặc biệt trong đó có ACB và Ngân hàng Nông thôn Đà Nẵng). Có thể thấy, VietABank có mối quan hệ “mật thiết” cùng ACB, DaiABank và Eximbank thông qua các mối quan hệ sở hữu vòng giữa ACB – DaiABank – VietABank, ACB – Eximbank – VietABank, S.J.C – Eximbank – VietABank.